Sorgenfrei in die Pensionierung
Kennen Sie Ihre Vorsorgelücke? Wir analysieren Ihre AHV, Pensionskasse und Säule 3a – und zeigen Ihnen, wie Sie Ihre Rente um bis zu CHF 500'000 optimieren können.
Die Vorsorgelücke ist real
Die meisten Schweizer erhalten nur 60% ihres letzten Lohns
Die 6 grössten Vorsorge-Herausforderungen
Viele Schweizerinnen und Schweizer verlieren Tausende von Franken durch fehlende oder zu späte Vorsorgeplanung. Wir lösen diese Probleme.
Vorsorgelücke schliessen
Die AHV und Pensionskasse decken oft nur 60% Ihres letzten Lohns. Wir zeigen Ihnen, wie Sie die Lücke rechtzeitig schliessen.
AHV-Reform verstehen
Die AHV 21 Reform verändert die Spielregeln. Wir erklären, was das für Ihre Pensionierung bedeutet und wie Sie davon profitieren.
Steuern optimieren
Kapitalbezug oder Rente? Gestaffelter Bezug? Wir zeigen Ihnen die steueroptimale Strategie für Ihre Situation.
Pensionskasse maximieren
Freiwillige Einkäufe, Umwandlungssatz, Überobligatorium – wir holen das Maximum aus Ihrer 2. Säule heraus.
Säule 3a clever nutzen
Wann mehrere 3a-Konten eröffnen? Wann in Wertschriften investieren? Wir optimieren Ihre gebundene Vorsorge.
Frühpensionierung planen
Mit 58 oder 60 in Rente? Wir berechnen, was nötig ist und erstellen Ihren persönlichen Fahrplan zur Frühpensionierung.
Berechnen Sie Ihre Vorsorgelücke
Für Einzelpersonen und Ehepaare – in wenigen Schritten erfahren Sie, wie gross Ihre Vorsorgelücke ist. Unverbindlich und kostenlos.
Ihre Angaben
Alle Angaben sind ungefähr – wir berechnen den Rest
Ihre Angaben
vom letzten Einkommen
Was Sie in welchem Alter tun sollten
Je nach Lebensphase stehen andere Massnahmen im Vordergrund. Finden Sie heraus, was jetzt für Sie wichtig ist.
Strategie entwickeln
Die entscheidende Phase beginnt
Mit 50 wird es konkret. Jetzt sollten Sie Ihre Vorsorgesituation analysieren und eine klare Strategie für die nächsten 15 Jahre entwickeln.
Was Sie jetzt tun sollten
- Vollständige Vorsorge-Analyse durchführen lassen
- Pensionskassen-Einkäufe planen (3-Jahres-Sperrfrist beachten)
- Steueroptimierte Bezugsstrategie entwickeln (Kapital/Rente/Mix)
- Säule 3a: Staffelung der Konten für steueroptimierten Bezug planen
- Immobilienstrategie überprüfen (Hypothek amortisieren?)
- Erbschaftsplanung andenken
Ab 50 sind PK-Einkäufe der stärkste Steuerhebel.
Nicht sicher, wo Sie stehen?
Unsere Experten analysieren Ihre individuelle Situation und erstellen einen persönlichen Massnahmenplan.
Vorsorgelücke berechnenDas richtige Paket für Ihre Vorsorge
Von der kostenlosen Erstberatung bis zur umfassenden Begleitung – wir passen uns Ihren Bedürfnissen an.
Der erste Schritt
Vorsorge-Check
Erhalten Sie eine erste Einschätzung Ihrer Vorsorgesituation.
- 30-Minuten Erstgespräch
- Grob-Analyse Ihrer 3 Säulen
- Identifikation der Vorsorgelücke
- Erste Handlungsempfehlungen
- Unverbindlich & kostenlos
Umfassende Planung
Vorsorge-Analyse
Detaillierte Analyse mit konkretem Massnahmenplan für Ihre Pensionierung.
- Vollständige 3-Säulen-Analyse
- Steueroptimierte Bezugsstrategie
- Pensionskassen-Einkauf Beratung
- Persönlicher Massnahmenplan
- Säule 3a Optimierung
- 2 Beratungsgespräche inkl.
Rundum-Sorglos
Premium-Begleitung
Laufende Betreuung von der Planung bis zur Pensionierung.
- Alles aus Vorsorge-Analyse
- Jährliche Review-Gespräche
- Anpassung bei Lebensveränderungen
- Frühpensionierungs-Fahrplan
- Steuerdeklarations-Support
- Direkte Hotline zu Ihrem Berater
Alle Preise in CHF, inkl. MwSt. Kostenlose Erstberatung jederzeit möglich.
In 4 Schritten zur optimalen Vorsorge
Unser bewährter Prozess bringt Klarheit in Ihre Vorsorgesituation – einfach, verständlich und auf Sie zugeschnitten.
Kostenloses Erstgespräch
In 30 Minuten besprechen wir Ihre Situation, Ihre Ziele und identifizieren erste Handlungsfelder für Ihre Pensionsplanung.
Umfassende Analyse
Wir analysieren Ihre AHV, Pensionskasse, Säule 3a, Steuersituation und erstellen eine vollständige Übersicht Ihrer Vorsorge.
Persönlicher Massnahmenplan
Sie erhalten einen konkreten, auf Ihre Situation zugeschnittenen Fahrplan mit klaren Handlungsempfehlungen und Zeitplan.
Umsetzung & Begleitung
Wir begleiten Sie bei der Umsetzung: Pensionskassen-Einkäufe, 3a-Optimierung, Bezugsstrategie und jährliche Reviews.
Das sagen unsere Kunden
“Dank der Vorsorge-Analyse haben wir entdeckt, dass uns CHF 800 pro Monat gefehlt hätten. Jetzt haben wir einen klaren Plan und können beruhigt in die Pensionierung gehen.”
“Als Selbständiger hatte ich keine Pensionskasse und war komplett überfordert. Das Team hat mir eine massgeschneiderte Lösung erstellt, die steuerlich optimal ist.”
“Ich wollte mit 58 in Frühpensionierung. Jetzt weiss ich genau, was ich noch tun muss, und bin auf bestem Weg. Die Beratung war jeden Franken wert!”
Häufig gestellte Fragen
Die wichtigsten Antworten rund um Pensionsplanung in der Schweiz.
Idealerweise 10-15 Jahre vor der geplanten Pensionierung, also ab ca. 50 Jahren. Je früher Sie starten, desto mehr Optimierungspotenzial besteht – insbesondere bei Pensionskassen-Einkäufen und Säule 3a. Aber auch mit 55 oder 60 lohnt sich eine Beratung noch sehr.
Die Erstberatung (30 Minuten) ist komplett kostenlos und unverbindlich. Dabei besprechen wir Ihre aktuelle Situation und zeigen Ihnen auf, wo Optimierungspotenzial besteht. Erst wenn Sie eine umfassende Analyse wünschen, fallen Kosten an.
Das hängt von vielen Faktoren ab: Gesundheitszustand, Familiensituation, andere Einkünfte, Steuersituation und persönliche Präferenzen. In vielen Fällen ist eine Kombination optimal. Wir berechnen für Sie die steuerlich und finanziell beste Variante.
Freiwillige Einkäufe in die Pensionskasse können Sie vom steuerbaren Einkommen abziehen – je nach Kanton und Einkommen sparen Sie 30-40% Steuern auf den Einkaufsbetrag. Gleichzeitig erhöhen Sie Ihre Rente. Allerdings gibt es eine 3-Jahres-Sperrfrist für Kapitalbezüge nach einem Einkauf.
Grundsätzlich ja – die meisten Pensionskassen ermöglichen eine vorzeitige Pensionierung ab 58. Die AHV können Sie frühestens 2 Jahre vor dem Referenzalter beziehen (mit Kürzung). Wichtig ist, die Finanzierungslücke zwischen Frühpensionierung und AHV-Bezug zu decken. Wir berechnen, ob und wie das in Ihrem Fall möglich ist.
Die wichtigsten Änderungen: Das Referenzalter für Frauen steigt schrittweise auf 65. Der AHV-Bezug wird flexibler (zwischen 63 und 70). Teilrenten und Teilpensionierungen werden möglich. Wer nach 65 weiterarbeitet, kann Beitragslücken füllen. Wir erklären Ihnen, was das konkret für Sie bedeutet.
Ja, zu 100%. Wir sind nicht an Versicherungen, Banken oder Fondsanbieter gebunden. Unsere Empfehlungen basieren ausschliesslich auf Ihrer persönlichen Situation und Ihren Zielen. Wir erhalten keine Provisionen von Produktanbietern.
Ganz wie Sie möchten. Wir bieten Beratungen vor Ort (Zürich, Bern, Basel), per Videocall oder telefonisch an. Die Qualität der Beratung ist in allen Varianten identisch. Viele Kunden schätzen die Flexibilität der Online-Beratung.
Starten Sie Ihre Vorsorge-Analyse
Füllen Sie das kurze Formular aus und erhalten Sie eine kostenlose, unverbindliche Erstberatung von unseren Vorsorge-Experten. In 30 Minuten wissen Sie, wo Sie stehen.